83 Nachhaltigkeit in der Kundenberatung, Teil 2

Liebe Geldinteressierte, heute gehe ich ausführlich auf die ESG-Kriterien ein. E steht für Umwelt, S für Soziales und G für Unternehmensführung, im englischen steht E für environment, S für social und G für Government. Umfragen haben ergeben, dass Kunden das Thema Nachhaltigkeit bei der Wahl ihrer Geldanlagen wichtig ist. Niemand will in Firmen investieren, die […]

Mehr lesen »

82 Nachhaltigkeit in der Kundenberatung, Teil 1

Liebe Geldinteressierte, alle Welt redet derzeit von Nachhaltigkeit. Da habe ich mir gedacht, auch einige Folgen zu diesem Thema zu schreiben. Aus der Sicht eines Kundenberaters für Kunden. Die drei Säulen der Nachhaltigkeit Man spricht hier von den sogenannten ESG-Kriterien. Auf der homepage www.assoptimum.de habe ich das Thema Nachhaltigkeit im Impressum untergebracht. https://www.assoptimum.de/impressum/ E steht […]

Mehr lesen »

80 Der Cost-Average-Effekt…was ist das genau?

Liebe Geldinteressierte, dieses Wort hört man ab und zu. Cost Average Effekt…was ist das? Aktienfonds werden gerne als unsichere Kapitalanlage beschrieben. Das ist sie auch – zumindest bei kurzfristigen Einmalanlagen. Wobei mit dem Begriff kurzfristig ein Zeitraum bis zu 5 Jahren gemeint ist, je nach aktueller Marktlage. Bei langfristigen Sparplänen sieht die Rechnung anders aus. […]

Mehr lesen »

77 Eine Kapitalanlage, die Ihnen gefallen wird

Liebe Geldinteressierte, der Beitrag Nr. 76 https://www.assoptimum.de/2021/06/02/76-grundlagen-einer-fairen-geldanlageberatung/ endete mit dem Satz: „In Folge 77 stelle ich Ihnen ein Produkt vor, das Ihnen gefallen wird.“ Es geht hier um eine Geld- bzw. Kapitalanlage. Kriterien einer guten Kapitalanlage Landläufig soll eine Kapitalanlage drei Kriterien genügen: Sicherheit Ertrag Verfügbarkeit Das nennen wir das „magische Dreieck der Geldanlage“. Daneben […]

Mehr lesen »