Nachhaltigkeit – www.assoptimum.de

84 Nachhaltigkeit in der Kundenberatung, Teil 3

Peter Fuchs — Tue, 27 Jul 2021 09:05:45 +0000

Liebe Geldinteressierte,

in den Folgen 82 und 83 habe ich Ihnen das Thema schon nähergebracht. Heute nenne ich Ihnen eine Gesellschaft, wie diese das Thema Nachhaltigkeit in Praxi umgesetzt hat.

Sauren Fonds-Service AG

Diese Gesellschaft ist mit seit über 10 Jahren vertraut. Sauren legt seit mehr als 20 Jahren Fonds für Anleger auf. Ihr Leitsatz ist etwas anders als der von anderen Fondsanbietern.

„Investiere nicht in Fonds, sondern in Fondsmanager“

Das bedeutet, dass Sauren jedes Jahr unzählige Gespräche mit Fondsmanagern führt und diese mit Gold/Silber/Bronze kürt. Unbd wenn ein guter Fondsmanager bei einer Gesellschaft aufhört, hat die Praxis ergeben, dass er bei der neuen Gesellschaft ebenfalls gute Arbeit leistet.

Sauren hat hervorragende Erklävideos, die gerne in Kundengesprächen eingesetzt werden. Unter anderem auch zum Thema Nachhaltigkeit.

Nachhaltigkeit bei Sauren

Quelle: Sauren

Ich zitiere aus dem neuen Factbook:

Das Sauren ESG-Scoring stellt die Entscheidungs- und Investmentprozesse der Fondsmanager in den Mittelpunkt der Analyse. Diese werden danach bewertet, welche Bedeutung Nachhaltigkeitsanspekt beim Management desd jeweiligen Portfolios einnehmen. Ziel des ESG-Scorings ist es, aufzuzeigen, in welchem Umfang Nachhaltigkeitsaspekte berücksichtigt werden.
Für Anleger, die bei ihren Geldanlagen auch Nachhaltigkeitsaspekte berücksichtigt wissen wollen, bieten wir drei Nachhaltigkeitsfonds an: den Sauren Nachhaltig Defensiv, den Sauren Nachhaltig Ausgewogen und den Sauren Select Nachhaltig Wachstum. Bei den nachhaltigen Dachfonds wird das Ergebnis des Sauren ESG-Scoring bei der Fondsauswahl berücksichtigt und eine Investition in einen Zielfonds, der einen unzureichenden Sauren ESG-Scoring aufweist ausgeschlossen.
Nähere Informationen können der Internetseite http://www.sauren.de entnommen werden.

Damit endet vorerst diese Serie zum Thema Nachhaltigkeit in der Kundenberatung.

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83 Nachhaltigkeit in der Kundenberatung, Teil 2

Peter Fuchs — Tue, 20 Jul 2021 10:31:17 +0000

Liebe Geldinteressierte,

heute gehe ich ausführlich auf die ESG-Kriterien ein. E steht für Umwelt, S für Soziales und G für Unternehmensführung, im englischen steht E für environment, S für social und G für Government.

Umfragen haben ergeben, dass Kunden das Thema Nachhaltigkeit bei der Wahl ihrer Geldanlagen wichtig ist. Niemand will in Firmen investieren, die ihr Geld mit solchen Dingen wie Waffen, Umweltzerstörung und Kinderarbeit verdienen.

Quelle: Vortrag bei Pfefferminzia

17 UN-Ziele für nachhaltige Entwicklung

Quelle: wie oben

Umsetzung in der Kundenberatung

Wie werden nun diese Kriterien und Nachhaltigkeitsziele in der Kundenberatung umgesetzt?

Hierzu sind selbstverstänlich Verordnungen und Richtlinien zu beachten. Damit will ich Sie nicht plagen. Wichtig für die Kundenberatung ist, dass die einzelnen Produktanbieter, das sind Versicherungen und Investmentgesellschaften, diese Kriterien in ihre Produkte einarbeiten.

Für Sie als Kunde ist wichtig, dass Ihre Ziele und Wünsche im Rahmen der Beratungsdokumentation erfasst werden. Das könnte in etwa so aussehen:

Quelle: wie oben

In Folge 3 und Abschluss stelle ich Ihnen konkret eine Gesellschaft vor, wie diese die Nachhaltigkeitskriterien umsetzt.

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82 Nachhaltigkeit in der Kundenberatung, Teil 1

Peter Fuchs — Thu, 15 Jul 2021 07:13:36 +0000

Liebe Geldinteressierte,

alle Welt redet derzeit von Nachhaltigkeit. Da habe ich mir gedacht, auch einige Folgen zu diesem Thema zu schreiben. Aus der Sicht eines Kundenberaters für Kunden.

aus einem Vortrag der Pfefferminzia

Die drei Säulen der Nachhaltigkeit

Man spricht hier von den sogenannten ESG-Kriterien. Auf der homepage www.assoptimum.de habe ich das Thema Nachhaltigkeit im Impressum untergebracht. https://www.assoptimum.de/impressum/

E steht für environment, also Umwelt

S steht für social, also Soziales und

G steht für government, also die Unternehmensführung.

Als Kundenberater muss ich auf die Risiken, die sich für Kunden aus diesen 3 ESG-Kriterien ergeben, hinweisen.

Was sind Nachhaltigkeitsrisiken?

Als Nachhaltigkeitsrisiken (ESG-Risiken) werden Ereignisse oder Bedingungen aus den drei Bereichen Umwelt (Environment), Soziales (Social) und Unternehmensführung (Governance) bezeichnet, deren Eintreten negative Auswirkungen auf den Wert der Investition bzw. Anlage haben könnten. Diese Risiken können einzelne Unternehmen genauso wie ganze Branchen oder Regionen betreffen.

Was gibt es für Beispiele aus den 3 Bereichen?

Umwelt: In Folge des Klimawandels könnten vermehrt auftretende Extremwetterereignisse ein Risiko darstellen. Dieses Risiko wird auch physisches Risiko genannt. Ein Beispiel hierfür wäre eine extreme Trockenperiode in einer bestimmten Region. Dadurch könnten Pegel von Transportwegen wie Flüssen so weit sinken, dass der Transport von Waren beeinträchtigt werden könnte.
Soziales: Im Bereich des Sozialen könnten sich Risiken zum Beispiel aus der Nichteinhaltung von arbeitsrechtlichen Standards oder des Gesundheitsschutzes ergeben.
Unternehmensführung: Beispiele für Risiken im Bereich der Unternehmensführung sind etwa die Nichteinhaltung der Steuerehrlichkeit oder Korruption in Unternehmen.

In der nächsten Woche werde ich noch etwas ausführlicher auf diese Thematik eingehen.

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68 Wie können junge Leute sinnvoll für später vorsorgen?

Peter Fuchs — Wed, 07 Apr 2021 09:02:37 +0000

Liebe Geldinteressierte,

Die entscheidende Frage ist jetzt: Wie überwinden wir jetzt das Problem, dass auf der einen Seite diese Zielgruppe weiß, dass sie was tun muss und auf der anderen Seite noch nichts oder nichts Richtiges getan hat?

Darüber berichte ich in Folge 68.

Das habe ich zum Schluss von Folge 67 geschrieben. Heute versuche ich, mein Versprechen einzulösen.

Was ist „das Richtige“ überhaupt? Gibt es „das Richtige“? Aus meiner Sicht gibt es weder „das Richtige“, genausowenig wie es „DIE Wahrheit“ gibt.

Nähern wir uns der Sache an: Richtig ist, wenn „unter dem Strich“ was rauskommt und wenn ich „ein gutes Gefühl“ habe.

Das kann für manche Wohneigentum sein, für andere ökologische, nachhaltige Geldanlagen.

Zwei wichtige Gesichtpunkte dabei sind:

der Ertrag muss größer sein als der Kaufkraftverlust
Steuern und Zulagen sind zu beachten

Unter diesen Voraussetzungen schlage ich Ihnen zwei wirklich gute Arten vor, Vermögen aufzubauen:

Investmentfonds
Wohnriester

Investmentfonds

Sie können verschiedenartig in Investmentfonds Vermögen bilden. Zum Beispiel in

einem Investmentsparplan bei den besten Gesellschaften der Welt
auf Wunsch ökologisch nachhaltig
oder kostengünstig in ETF´s
steuerlich begünstigt in Form einer fondsgebundenen Renten- oder Lebensversicherung
mit oder ohne Berufsunfähigkeitszusatzschutz
teilweise ab 10€ monatlich
mit und ohne Entnahmemöglichkeit

Sie entscheiden, wir helfen Ihnen bei der Entscheidung!

Wohnriester

Glaubt man den Medien, dann ist „riestern“ out, in dagegen ist Wohneigentum. Beim Wohnriester verbinden wir Wohneigentum mit Sicherheit, Zulagen und Steuervorteilen.

Quelle: Pixabay

Der Staat beteiligt sich beim Wohnriester mit Zulagen und Steuervorteilen. Eigenkapital kann gebildet werden zum

Bau
Kauf
Umschuldung

Ein Wohnriestervertrag kann wunderbar in eine Finanzierung eingebaut werden und wo gibt es das sonst noch, dass man den Staat bei der Rückzahlung eines Wohnbaudarlehens beteiligen kann?

Gerne sind wir Ihnen bei diesem Thema behilflich!

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