Liebe Geldinteressierte,
„Beim Geld hört die Freundschaft auf“
Egal, wo und bei wem Sie Geld anlegern, es ist letzten Endes eine Situation, wo beide was davon haben sollen. Sie bringen der Sparkasse ihre Groschen und die Sparkasse gibt Ihnen dafür 0,001% Zinsen. Dafür zahlen Sie oder ein anderer bei einer Überziehung 10% Sollzinsen. Wenn´s reicht.
Wenn Sie jetzt Ihren Berater auf diese Tatsache ansprechen, wird er alle möglichen Erklärungsversuche starten.
Was Banken mit Robin Hood gemeinsam haben
Manchmal vergleich ich Banken oder Sparkassen mit Robin Hood. Mit dem Unterschied, dass Robin Hood den Reichen Geld abgenommen hat, um es den Armen zu geben. Moderne Finanzhäuser geben den Armen wenig Zinsen, verlangen horrende Strafzinsen und erhöhen permanent die Gebühren.
Reiche werden mit Sonderkonditionen geködert, dazu gibt es Einladungen zu VIP-Veranstaltungen mit gut Essen und Trinken.
Was ist legitim?
Es ist legitim, der Finanzbranche berechtigte Fragen zu stellen, denn schließlich ist es das Geld der Anleger. Die Anleger tragen das Ausfallrisiko – erinnern Sie sich noch an Lehmann Brothers 2008 – wo das Produkt „garantiert“ war? Wer hat die Krise zu verantworten? Die Banken und Sparkassen, bzw. ihre Mütter, die Landesbanken.
Diese 3 Fragen bringen Ihren Berater vielleicht ins Schwitzen
- wie wird die Rendite der Geldanlage erwirtschaftet?
- mit welchen Risiken wird die Rendite erkauft?
- welche Kosten verursacht das Finanzprodukt?
Wundern Sie sich nicht
…wenn die Rendite anhand irgenwelchen Vergleichen „schöngeredet“ wird. Wundern Sie sich nicht, wenn die Risiken „verharmlost“ werden (weil ja die Rendite so gut ist).
Und wundern Sie sich nicht, dass dem Berater das Thema KOSTEN mehr als unangenehm ist. Je mehr ein Produkt kostet, desto höher ist normalerweise die Beraterprovision.
Die Bank hat nichts zu verschenken, wir Anleger auch nicht.
Fragen Sie uns – Sie können dabei nur gewinnen…
Herzlichst
Ihr
